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做不良的把自己做成不良!涉嫌非法吸儲 杭州這

摘要
一家處理不良資產業務的公司,硬生生把自己做成了不良資產。 12月2日,杭州市公安局下城區分局發布一則警方通告,杭州東融集團因涉嫌非法吸收公眾存款,被立案偵查。據了解,其

  一家處理不良資產業務的公司,硬生生把自己做成了不良資產。

  12月2日,杭州市公安局下城區分局發布一則警方通告,杭州東融集團因涉嫌非法吸收公眾存款,被立案偵查。據了解,其旗下“合家金融”為以不良資產為核心業務的P2F平臺,東融資產主業也為不良資產管理業務。

  通告稱,2019年12月2日,公安機關已依法對杭州合家互聯網金融服務有限公司、杭州凱勝股權投資基金管理有限公司、杭州東融集團有限公司等“東融系”公司實際控制人包某峰等27名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施,并對相關涉案公司服務器數據予以調取,對相關資產開展查控工作。

  去年起出現流動性問題

  對于這家平臺出現流動性問題的原因,合家金融CEO李巍去年在致投資人公開信中稱,去年6月中旬開始,一方面投資人信心嚴重不足,平臺每日資金流出未見好轉;另一方面,資產處置的速度偏慢,所以到8月2日,發行方還款第一次出現了逾期。

  而東融集團應急小組也在致投資人的公開信中稱,6月和7月,東融為兌付投資款分別投入3個多億和4個億現金,直至流動性枯竭,才不得不暫緩兌付。

  根據合家金融官網介紹,該公司是以銀行不良資產為核心的P2F特色互聯網金融平臺。成立于2014年,注冊資本5000萬元,是浙江省首批獲得互聯網金融服務資質的公司之一。所謂P2F,是指個人對金融機構的融資模式,資產端與持牌的銀行、證券、保險、基金等金融機構發行的資產管理產品對接。

  之所以這家平臺以不良資產為核心,是由于產品主要來自銀行抵押逾期的不動產,即銀行無法正常或按時回收貸款形成的不動產抵押。這些抵押物有商鋪、地皮、住宅等,經由銀行司法拍賣、超低折扣收購等方式清收可產生收益。

  根據該網站信息,目前東融系還有21個資產包,為來自各銀行分行的債權資產包,下圖為東融系資產、負債與債務統計明細表:

  東融系已涉多項訴訟

  事實上,在被立案偵查之前,東融集團就已官司不斷。

  從上證報梳理裁判文書網的公開信息來看,2019年,該集團因未能及時支付律師報酬88488元,被律師事務所告上法庭,還由于提供債務擔保對200萬元違約債務承擔連帶責任。

  此外,由于“一手收錢”未能“一手交貨”,東融資產被浙豐資產公司告上法庭,其中未能交付的31戶債權,是由東方資產浙江分公司從民生銀行及招商銀行處受讓,并在2013年轉讓給東融資產,原告已經支付債權轉讓款3500萬元,被告無故拖延辦理相關手續,致使原告無法變更為涉案債權的債權人。

  根據該公司網站信息顯示,東融資產管理有限公司于2013年成立,注冊資金1.05億元,在上海、杭州、溫州等地設有辦事機構。到2013年末,銀行特殊資產管理業務迅速拓展,特殊資產管理業務規模達5億元。截至2015年12月31日,東融資產實現銀行特殊資產收購資產對價總計達22.23億元,債權本金約為48.83億元。

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